POLÍTICA AML

En CREA-THUM, mantenemos un compromiso firme con la integridad y la legalidad dentro del entorno de los activos digitales. Nuestra misión es fomentar prácticas financieras responsables y garantizar que nuestra plataforma no sea utilizada para ocultar, mover o legitimar fondos de origen ilícito.
Cumplimos rigurosamente con la normativa mexicana en materia de prevención de lavado de dinero, así como con los estándares internacionales que rigen esta actividad.

Verificación de Identidad y Conocimiento del Cliente (KYC)

Todos los usuarios deben completar un proceso exhaustivo de verificación de identidad antes de realizar cualquier operación en nuestra plataforma. Este proceso incluye:

• Presentación de una identificación oficial válida.
• Comprobante de domicilio con vigencia reciente.
• Evaluación de la información económica proporcionada, para validar la coherencia del origen de los fondos.

Además, aplicamos una clasificación de riesgo por usuario (bajo, medio o alto), lo cual determina el grado de monitoreo aplicado en cada caso, en función de su perfil y comportamiento.

Monitoreo de Transacciones y Supervisión de Actividades

CREA-THUM ha desarrollado un sistema automatizado de vigilancia transaccional que permite detectar conductas atípicas, tales como:

• Transacciones de alto valor sin justificación aparente.
• Frecuencia irregular en las operaciones.
• Actividades relacionadas con países o territorios sujetos a sanciones.

Cualquier comportamiento anómalo es analizado por nuestro equipo de cumplimiento. En caso de considerarse necesario, se genera un reporte de operación inusual conforme a la legislación mexicana aplicable.

Conservación de Información y Documentación

En línea con las disposiciones legales, CREA-THUM almacenará durante un mínimo de cinco años:

• Toda la información personal y financiera proporcionada al registrarse.
• El historial completo de transacciones realizadas en la plataforma.
• Documentación relacionada con investigaciones o reportes efectuados.

La información es resguardada en sistemas cifrados y seguros, para garantizar su integridad y disponibilidad en caso de auditorías o requerimientos regulatorios.

Capacitación Interna y Control de Cumplimiento

El personal de CREA-THUM recibe formación continua sobre prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Los programas de capacitación incluyen:

• Detección de operaciones sospechosas.
• Procedimientos de respuesta y reporte.
• Actualización sobre normativa vigente y nuevas tipologías delictivas.

Nuestro equipo de cumplimiento actúa con independencia operativa y reporta directamente a la alta dirección. Es responsable de diseñar, ejecutar y supervisar las estrategias de prevención en esta materia.

Revisión Periódica y Adaptación de la Política

Dado el dinamismo del sector de activos digitales, CREA-THUM revisará y actualizará esta política cuando se identifiquen nuevos riesgos, cambios regulatorios o patrones de comportamiento delictivo emergentes.

Cualquier modificación relevante será comunicada a nuestros usuarios. No obstante, se recomienda revisar esta política regularmente, ya que el uso continuado de la plataforma constituye una aceptación de sus términos.

CREA-THUM cree firmemente que la confianza de los usuarios sólo puede mantenerse en un marco de ética, legalidad y transparencia. Esta política representa nuestro compromiso permanente con la seguridad del ecosistema digital y con la protección de nuestros clientes frente a prácticas ilícitas.